Kauf- und Mietrechner

Mieten oder Kaufen – was lohnt sich?

Vergleichen Sie die langfristigen Kosten je nach Szenario.

Basisdaten

Kaufnebenkosten

Mieten

Ergebnis

Kaufen
–
vs.
Mieten
–

Das Wichtigste zum Rechner in Kürze

Wann?

Unser Kauf- bzw. Mietrechner hilft Ihnen schon in einer frühen Phase dabei, abzuwägen, ob das Mieten oder der Erwerb eines Eigenheims die bessere Entscheidung für Sie ist.

Was?

Der kostenlose Rechner zeigt Ihnen auf Basis Ihrer aktuellen Mietausgaben, welchen Immobilienpreis Sie sich voraussichtlich leisten können.

Wie?

Für die Berechnung verlangt der Kauf-/Mietrechner lediglich zwei Eingaben und liefert Ihnen innerhalb weniger Sekunden ein aussagekräftiges Ergebnis, das Sie nach Bedarf individuell anpassen können.

Warum?

Das Ergebnis der Berechnung bietet Ihnen eine ideale Grundlage, um zu analysieren, welche Option sich finanziell mehr für Sie lohnt – das Weiterwohnen zur Miete oder der Erwerb einer eigenen Immobilie.

Kaufen oder mieten?

Die 5 wichtigsten Faktoren für Ihre Entscheidung

1.

Im Unterschied zu stetig steigenden Mieten lässt sich die Rate Ihrer Baufinanzierung für 10, 15, 20 oder sogar mehr Jahre festlegen – so profitieren Sie von langfristiger Planungssicherheit.

Gleichbleibende Rate

2.

Ihre aktuellen Mietausgaben bieten eine gute Orientierung dafür, welchen Immobilienwert Sie sich leisten können. Planen Sie dabei realistisch und setzen Sie vorhandenes Eigenkapital gezielt ein, um Ihre finanzielle Spielräume zu vergrößern.

Leistbarkeit

3.

Eine eigene Immobilie stellt langfristig einen stabilen oder sogar wachsenden Wert dar und ermöglicht Ihnen im Alter mietfreies Wohnen – so bleibt von Ihrer Rente mehr zum Leben übrig.

Altersvorsorge

4.

In den eigenen vier Wänden haben Sie die Freiheit, Ihre Wohnträume ganz nach Ihren Vorstellungen zu gestalten – und zugleich die Gewissheit, dass Ihnen Ihr Zuhause sicher bleibt, ohne das Risiko einer Kündigung, etwa wegen Eigenbedarfs.

Selbstbestimmtes Leben

5.

Der Kaufpreisfaktor von Immobilien in Ihrer gewünschten Region dient als wichtiger Anhaltspunkt, um einzuschätzen, ob sich eine Investition langfristig finanziell rentiert.

Kaufpreisfaktor
Kaufpreisfaktor: so stehen Kaufpreis und Miete zueinander im Verhältnis

Der Kaufpreisfaktor dient als wichtiger Richtwert, um einzuschätzen, ob der Preis für Ihre Wunschimmobilie eher günstig oder hoch ist. Zur Berechnung des Kaufpreis-Miete-Verhältnisses verwenden Sie folgende Formel:

Kaufpreis der Immobilie ÷ Jahres-Kaltmiete einer vergleichbaren Immobilie = Kaufpreisfaktor

Ein Kaufpreisfaktor unter 20 gilt als sehr günstig. Werte zwischen 20 und 25 liegen im durchschnittlichen Bereich. In beliebten Lagen und Top-Metropolen können Kaufpreisfaktoren bis zu 30 oder mehr erreichen. Solche Immobilien sind teuer und lohnen sich selten, wenn es darum geht, gegenüber einer Mietwohnung Geld zu sparen. Auch eine renditeorientierte Vermietung als Kapitalanlage ist hier meist kaum möglich. Gleichzeitig stellen Immobilien in diesen Regionen jedoch langfristig wertvolle Geldanlagen dar.

Berücksichtigen Sie bei der Kalkulation nicht nur Ihre monatliche Miete, sondern Ihr gesamtes Haushaltsbudget. Wenn nach Miete und allen weiteren laufenden Kosten nur noch wenig Spielraum bleibt, empfiehlt es sich, die monatliche Finanzierung etwas niedriger anzusetzen als Ihre aktuelle Miete. Einen guten Überblick über Ihr Haushaltsbudget und Ihre Finanzierungsmöglichkeiten bietet unser kostenloser Haushaltsrechner.

Für zukünftige Instandhaltungskosten können Sie sich an der einfachen Ein-Euro-Formel orientieren:

1 Euro x Wohnfläche in m² = monatliche Rücklage

Diese Faustregel eignet sich besonders für neuere Einfamilienhäuser ohne akuten Modernisierungsbedarf.

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